Tesorería: control del dinero antes de pagar

Qué incluye

1. 01

   Sin solicitud no hay pago

   El control de solicitudes se aplica a los pagos bancarios, los comprobantes de caja, el cambio de divisas y el pago de salarios. El sistema no solo comprueba que la solicitud exista, sino cuánto queda disponible en ella. Toda la tesorería se activa con una sola opción de la empresa.

2. 02

   Aprobación por roles

   La solicitud la aprueban el director, el controlador financiero y el responsable de contabilidad, en ese orden. La orden de traspaso la aprueba primero el tesorero y después el jefe de contabilidad. El panel de la ruta se ve en el propio documento, y las tareas de aprobación se reúnen en la sección «Solicitudes por aprobar».

   Pantalla K3Solicitud de pago con el panel de la ruta de aprobación

3. 03

   Límites de gasto

   Hay límites de tres tipos: de autorización, adicionales e informativos. Tienen cinco periodicidades, de una semana a un año, y una jerarquía de dimensiones analíticas. El informe de previsto frente a real y el control durante la aprobación usan la misma lógica.

   Pantalla K2Informe de límites: límite, importe usado y saldo disponible

4. 04

   El déficit de caja se ve con antelación

   El calendario de pagos muestra el saldo de cada cuenta y de cada caja por día. Las salidas vienen de las solicitudes, las órdenes de traspaso y los pagos, y las entradas, de las etapas de pago de los pedidos de cliente aprobados. Un saldo diario negativo significa un déficit de caja.

   Pantalla K1Previsión diaria de saldos de las cuentas con un déficit de caja

5. 05

   Del déficit al pago

   Para cubrir un déficit de caja, el sistema propone una orden de traspaso y reparte automáticamente las solicitudes entre las cuentas según su prioridad. Una sola acción crea borradores de pagos y de comprobantes de caja. Hay cinco tipos de órdenes de traspaso, y los pares de cuentas de confianza se guardan en una lista blanca.